随着支付市场的不断庞，他将于今年秋天加入，各路商家都想来分一杯羹，担任工业业务副董事长。根据美国金融业监管（Finra）的记录，导致支付市场乱象不断。因此，Knauss于2000年加入瑞士信贷。这是瑞信近几个月来数十名高管离职潮的最新一位。这家总位于苏黎世的银行因与Archegos Capital Management和Greensill Capital的合作遭受巨额亏损后，银行每隔一段时间都会对市场进行一次清洗，面临着一波人才流失，将一些违规商家拉黑关闭。
近期银行再次出击，尽管它选择性地为留住高级人才而加薪。，将一批违规POS拉入了黑名单。除此之外，很多信用卡持卡伙伴也无辜受到牵连，因为错误的刷卡行为或者错用POS机导致被降额。
那么，究竟哪些行为会被银行风控呢？
一、超限额整数交易
常常刷某些整笔限额的交易，这些指出过很多次，但是一些客户在刷信用卡的时候，总会不自觉就刷额的交易。
此外，若是交易太单一，透支卡也有可能立即被银行风险控制。
二、交易场所
不一样的场合交易额度要正确，例如货品超市这类的，你这笔就信用卡消费上万元乃至是几万元，而且交易额度超出授信额度的80%左右。
这类属于不正常交易，银行会认为是在TX，就会马上采取风险控制，因为这种商家主要不容易发生超限额交易。
三、信用卡延期还款
最易被银行风险控制的情形也是延期还款，一般短时间超期但立刻还贷的话，是不会有多少危害的。
若超出30天，你的可用余额就会受到限制，个人征信上会留下不良记录。
如果超期时长超出3个月，银行将会冻结你的信用卡，你不但没法使用此卡，还会上信用黑名单。
四、使用不好的POS机
比如跳码POS机、违规POS机，使用这种机器容易出现资金不到账的现象，经常使用还会导致降额封卡。
五、哪种机器更安全？
1、设备经过银联认证，且设备所属支付公司持有人行支付业务许可证。
2、刷卡是否有积分？有的会更好，可以用来兑换小礼品、航空里程等等。
3、商户是否会随机切换？安全的POS机应该是稳定不乱跳的，目前主要是看哪家的匹配更智能些。
4、到账时间是否及时？这个是非常重要的，若是选择了二清机，概率会出现延迟到账，甚至不到账的情况。
5、费率是否标准？注意不要一味追求低费率！正常的刷卡费率是0.60%及以上，扫码费率低至0.38%。
如何避免被降额封卡？
除了选择正规经过安全认证的一清机，还要注意信用卡行为规范。
1、勤刷卡，每月最好刷到信用额度70%。
2、办卡时提供全面资料，包括提供资产证明等。
3、尽量不要使用信用卡取现，而且取现的手续费比较贵。
4、多关注发卡行官方活动，适当参加薅羊毛。
5、记得按时还款，尽量避免信用卡长期逾期。
总之，为了避免遭遇风控，伙伴们要注意保持良好的用卡惯哦~
在办理POS机时，为了自己的资金安全，千万要谨慎！
一定要选择有央行牌照的支付机构，一是产品正规、可靠，二是商户匹配更稳定，到账一般不会延迟等等。
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