课件笔记：做好保单年检家庭保单，马老师额度概6000万，PPT课件
今天我们请来的新华保险的王总分享做好保单年检家庭保单。用到了非常多的表格演示，另外每年还下100万左右的汽车维护费用。因为，直接把表格复制过来了，根据马老师和阿里签订的汽车租赁合同，图片中涉及产品都是旧产品，阿里从马老师手里“租用”这辆马巴赫豪车，只用作演示。
最初的震撼是同事出现百万保单，每年租金500万，觉得非常震撼，维护费用每年100万，心情很复杂，租期共10年，难以平静，总的费用是6000万，回过头来想，而这些支出是可以通过公司的运营成本转嫁出去的，自己终于有了目标，也就是可以抵扣6000万的企业所得税，心里很不服气，要想办法超越她。
通过学保额销售和保单年检的课程，懂得了保障要与身价匹配，还要用好保单年检这个高效加保的工具。
一直在考虑自己的客户类别，百分之八十都是私营企业主，原先有的保障不足，加保空间非常，自己也可以用保单年检的方式，实现业绩突破。
先说通过这个方法做出的成绩，然后再说怎么做。
成绩就是筛选了25个客户，100%加保，加保79件，保费276万，占总保费的92%。
具体保单年检操作流程如下所示：
一、三句话拿到客户保单
二、四张表整理保单
三、四步沟通促成加保
所用的方法都是平时用到的一些方法和话术，之所以出成绩就是因为，坚持用，持续用，做精做细。
三句话拿到客户保单
1、人的身体每年都要体检，您买的保险也需要定期体检。
2、万一哪天不小心生病了，没有保险理赔，您心里会怎么想。
3、保单年金可以让您清楚自己家庭的保障情况。
四张表整理保单
1.《全生命周期财富规划师信息表》
2.《家庭保单信息表》
3.《保险合同解析表》
4.《全生命周日财富规划保单体检表》
1.《全生命周期财富规划师信息表》
2.《家庭保单信息表》
3.《保险合同解析表》
4.《全生命周日财富规划保单体检表》
注意事项：所有的资料归档装入文件夹
第一页《全生命周期财富规划师信息表》
第二页《家庭保单信息表》
第三页《全生命周日财富规划保单体检表》
《保险合同解析表》附在每份合同前
四步沟通促成加保
第一步：逐项讲解保单年检结果
1.赞美客户：有财富管理理念，有责任感，有爱心
2.讲解每份《保险合同解析表》
3.通过《家庭保单信息表》，让客户明确家庭保障状况
第二步：传递全生命周期财富规划理念
解释合同的保障标准：
意外300万以上，如果客户年收入在30万以上，身价是收入的10倍
住院、医疗1-5万+百万医疗
健康险30-300万，基础医疗费，护理费和收入损失
子女教育金30-300万，公立学校30万，私立学校或出国更多
养老险100万，60-80岁的生活费
防癌险100万，手术费，化疗费，护理费
家庭理财险无上限
第三步：分析客户保障情况
第四步：确认需求，完成加保
家庭保单信息
通过家庭保单体检，成功促成谢先生一家加保健康险7件，保费合计39443元。
结论：过去让客户加保，是客户认为我需要业绩，现在用保单年检让客户明白家庭保障的不足，主动加保。
所以说用好保单体检，非常重要，轻松实现百万百件！
