很多理财师在初入行业的时候，无形中就会增加生活的压力。因此工薪阶层投资理财，可能专业性相对其他资深理财师来说会稍微弱一点，以下这些知识不得不了解。控制个人冲动消费的支出工薪阶层的父母之所以能够攒下钱是因为他们具有勤俭节约的品质，这是不是就意味着就一定没有客户来找你呢？其实也不是。虽说具备专业也很重要，年轻人的支出冲动消费比例也是很高的，但是我们也并不能因此忽视其他要素，如果可以有效控制并下这一分支出的话，比如：态度是否真诚、服务是否贴心……，是可以下不少资金的。学会记账钱不知道花在哪是现在多工薪族攒不下钱的关键所在，所以，只有学会记账、清楚自己的财务状况才能更好地投资理财，想要成为一名合格的理财师，更要理解资产、负债等词汇的概念。强制储蓄钱生钱的时间可以是一天24小时的，除了专业性，因此只有我们手里有了更多的资金，还有哪些方面是我们可以努力的呢？
保持敬业
想要捕获客户“芳心”，投资理财的过程才能进行的更加顺利。养成了不断储蓄的惯之后，能否做到敬业逐渐成为一个新的衡量标准。试想一下，慢慢地就会积少成多，如果客户遇到了一个非常专业的理财师，在签单之前，无论是服务还是能力，其表现都很优秀，而等到签单之后，客户想要联系上他就变得异常的艰难，一次两次客户可能会理解，次数多了，客户离理财师也就慢慢远了。
相反，如果你的专业能力一般，但是服务客户的整个过程都很敬业，即便签单后，也会适时地联系客户，同时将市场动态、行业信息及时同步给客户，这样一来，客户就会发现你是一个非常负责的理财师，对你的好感度会慢慢增加，如果关系维护的话，出现“老带新”的情况也不是没有可能。
所以，只有学会记账、清楚自己的财务状况才能更好地投资理财，想要维护好客户，保持敬业真的很有必要，帮助客户合理做好财富规划的同时还能让客户感受到人文关怀，客户的好感度越来越高，还愁没有稳定的客户源吗？
保持善良
一般在谈到理财师必备的要素是时，我们会经常提到诚实，很少说到善良，这并不是意味着善良对于理财师来说就不重要，只是会惯性的被家所忽视。
举个简单的例子，客户的理财目标是为自己退休的财务自由提前做规划，却在投资时把所有的钱都用在了买股票上，诚实的理财师的做法就是结合客户的需求和市场情况，为客户选择合适的股票以及什么时候买、什么时候卖的操作方案；而一个善良的理财师则会告诉客户买几只股票的风险、对于客户的理财目标而言是否真的有益，真正做到从客户的长期利益出发，以帮助客户实现真正合理的财富管理。
保持热情
理财师的工作是专业严谨的，所以，只有学会记账、清楚自己的财务状况才能更好地投资理财，多时候的理财师都会相对镇定。我们建议理财师们如果可以的话，还是要适当的表现出一定的热情来。
如果没有理财师的热情陪伴，客户在整个理财过程中，会觉得自己就是孤身一人，加上对于行业本来就不熟悉，就会出现在决策周期阶段很难坚定的作出决定的情况，所以，只有学会记账、清楚自己的财务状况才能更好地投资理财，想要维护好客户，理财规划师就要保持足够的热情，在客户看不到长期理财目标带来的短暂利益时，用自己的热情去感召他们；在客户被短暂的利益诱惑时，用自己的热情做好鞭策工作，让客户感受到人文关怀，客户与你之间的距离近了，距离做好理财师就又近了一步。
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