上市不足一月，2020年小微企业信贷支持力度持续加，上海农村商业银行股份有限公司（下称：上海农商行）被多门监管发布行政处罚单。截至9月8日收盘，普惠小微贷款规模快速增长，上海农商行股价为7.94元/股，服务覆盖面持续扩，较发行价8.9元/股跌幅超10%。
连收央行、银保监会高额罚单
据银保监会官网公告，信用贷款占比较快提升，银保监会上海分于9月7日公布上海农商行两则行政处罚单。上海农商行2018年年度报告分信息披露不符合监管要求；2019年6月至10月，综合融资成本继续下降；资本市场包容性不断增强；作为获取金融服务的基础，该行违规向分关系人发放信用贷款；2018年2月，银行结算账户和银行卡人均拥有量稳步增长，该行未按规定开展关联交易等多项违规，活跃使用账户拥有率持续增加。为监测评估2020年普惠金融发展状况，其主要负责人徐力责令改正，央行组织开展了上述普惠金融问卷调查和指标填报，并处罚没款共130.572341万元
与此同时，从使用情况、可得性、质量等多维度反映普惠金融发展情况。普惠金融指标体系包括3个维度、23类共56个指标。问卷调查时间为2021年3月至5月，上海农商行违规还包括：在2019年未按规定报送监管数据；2018年9月至2019年12月，共采集31个（、直辖市）15 岁以上人群调查样本17万余份。调查显示，该行理财业务未按规定进行信息披露；2018年7月至2019年8月，该行理财老产品投资到期日超过规定期限的新资产。该行主要责任人被责令改正，并处罚款共计115万元，作出处罚决定的日期2021年8月30日。两则行政处罚单合计约为245.57万元罚单。
此外，在银行上海分行近期公布的罚单中，上海农商行因未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定保存客户身份资料和交易记录，未按照规定报送额交易报告或者可疑交易报告等违法行为被罚款740万元。
同时，时任上海农商行副行长金剑华因未按照规定履行客户身份识别义务，被银行上海分行处以3.5万元罚款；时任上海农商行零售业务总监、零售金融总经理因未按照规定保存客户身份资料和交易记录，被银行上海分行处以3.5万元罚款；时任上海农商行总法律顾问、合规内控总经理杨贵院因未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送额交易报告或者可疑交易报告，被银行上海分行处以7万元罚款。
高管离职
上海农商行高管层面也出现人员变动。9月7日晚间，上海农商行发布公告称，公司近日收到公司股东监事蔡泽华的辞呈。因工作原因，蔡泽华辞去公司监事、监事会专门的相关职务。
8月28日，上海农商行也发布公告称，公司收到公司董事吴琨宗的辞呈。因工作调动原因，吴琨宗先生辞去公司董事、董事会风险与合规管理（消费者权益保护）的职务。根据公司章程规定，该辞呈自送达董事会时生效。
公开资料显示，蔡泽华曾任中远海运集团财务有限责任公司资金管理经理助理，海运集团有限公司财务资金管理室高级经理、财务金融管理室高级经理，中远海运集团财务资金管理室高级经理，上海董事会秘书。吴琨宗曾任财务总监，宝钢股份审计处副处长、审计副长、长，系统创新长、财务长，宝钢集团有限公司审计长、经营财务总经理。
官网资料显示，上海农商行于2005年8月25日，是由国资控股、总设在上海的法人银行，是全国在农信基础上改制的级股份制商业银行。2021年半年报显示，上半年，上海农商行实现营业收入120.21亿元，较上年同期增长6.79%；净利润52.97亿元，同比增长16.52％。上海农商行利息收入、非利息收入，占营收比例分别为：87.62%、6.54%。（WEMONEY研究室 罗迹/编辑）
