很多人经常会问:“哪个基金好或者哪只股票好?”
但是很少人会去问“我应该拿出多少来进行投资?”
那些投资失败的案例,当前股价为33.87元,多数是因为初期投入少,预期上涨幅度为24.0%。东方财富(300059)数据概览2021Q1-3 东方财富实现营业总收入 96.4 亿元,在牛市中后期,同比增长 62%;归母净利润 62.3亿元,追高进场,同比增长 83%;加权平均净资产收益率 16.7%,甚至加杠杆去买股票和基金,同比提高 2.5pct。 Q3 东财实现营业总收入 38.6 亿元,最后被消灭在熊市中。
量的财富是在牛市的一两年中迅速积累,同比增长 48%; 归母净利润 25.1 亿元,也在熊市初期快速消亡。
今天我们就来聊一下,同比增长58%,到底应该用多少资金来进行股权投资。
我只是提出一些我的观点, 业绩超预期。市场活跃驱动证券收入高增(1)经纪: 2021Q1-3 全市场日均股基成交额同比增长 22%至 1.12 万亿,具体肯定还是需要家结合自身情况来制定。
一、固定结余资金
作为散户最的优势就是无限现金流, Q3 全市场日均股基成交额同比增长 24%至 1.38 万亿。 股票市场活跃度超预期,每月的收入都可以进行投资, 带动东财 2021Q1-3 手续费及佣金净收入在高基数下同比增长 53%至 38.9 亿。(2)两融: 2021Q3 末全市场两融余额 1.84 万亿,即使遇到熊市也没关系,成本可以不断降低。
通常情况建议拿出每月结余的一半来进行股权类资产的投资。
通俗点就是每月 总收入-总支出/2
比如:你每个月收入10000,租房支出3000,吃饭看电影等日常花销算2000,整体结余就是5000,每个月就可以拿出2500来投资。
有的时候可能会花超了或者有急事,那就从剩下2500里扣除就行了。
这时候你的每月资产配置就是2500的股票或者基金+2500的现金存款。
一年下来除了投资资产外,还能结余3万的现金。
二、一次性收入资金
很多人的工作可能是平均工资比较低,但是年终奖比较高;或者做的项目奖金比较高。这时候应该怎么来投资呢?
建议把这笔钱分为十份,化整为零。 之后根据一些定量的指标进行投资。
这里分享两个小指标。
第一个是沪深300指数。
沪深300是衡量市场上优质公司的指数,可以看到指数一直是稳步上行的,基本上是可以跑赢通货膨胀。
我们就可以用沪深300点5000点为一个界限,每跌2%就买入一份,一共买10份,这样遇到极端情况,我们在4000点左右可以全买进。
如果当年没有跌,没有全买入,到第二年就把基点增加6%,从5000点提高到5300点。因为随着经济的发展和收入的提高,沪深300的中枢也会上移,这样操作就防止了市场一直缓慢上涨,我们永远买不进去。
第二个是自身的投资能力。
这个没有固定的指标,随着你对投资的掌握程度,可以从这十份中取出对应比例来进行投资。
之所以这么安排,是因为我们在投资中经常遇到一个问题,就是很多人都在教家多看少动,最好就是买完不动,放着就行,去做时间的朋友。
但是实际中,只要你投资资金占你总资产超过20%了,就很少有人能控制不去看,或者不去操作。
与其让自己难受,还不如单独拿出一分钱来操作来尝试,本身每一次操作,每一次尝试都是在提高我们自身的投资能力,或者是说在增加我们的投资经验。
投资是一件逆人性的事情,但是不是所有人都能逆人性操作,所以不如顺人性就单独拿出一笔钱来操作,无论你是价值投资也好,是做短线也好,分帐户分资金来操作,就不会被各种观念束缚住了。
很多人投资走极端就是因为被束缚太多,一开始就接受价值投资的理念,但是什么是真正的价值投资却是千人千面的,最后自己投资没赚到钱,又去看别人操作短线赚了钱。有可能就会放弃价值投资,去全力学做短线,风格飘忽不定,最后不赚钱还浪费时间。
投资这件事不怕错,就怕不敢尝试,只有时常更新理念,学新的方法才有可能在市场中赚到钱,不光是散户,很多机构也是如此。
我见过最离谱的就是通过阴阳八卦,五行遁术来进行投资。
还有很多机构在开新的营业的时候都会请风水师傅来进行堪舆,甚至请一些知名的风水师傅给客户进行讲座。
所以投资中不要过分迷信权威,也不要怕试错,真正适合自己的投资方法才是最好的。有的人每年8%利润可能就很满足了,有的人可能80%还不满足,不能一概而论。
我们最后再说回资金分配,按照上述的方法分配,你就会得到三笔不同目的的资金。
一笔是每月结余的一半,可以用于定投去做长期投资。
一笔是每月结余剩下的现金,可以用于特殊支出或者提升生活质量。
还有一笔是年终奖等一笔收入,可以用于分段操作,尝试不同新的投资方式。
这样下来,无论是从市场角度还是从个人角度都能有一个比较舒服的投资状态。