截至2021年6月30日,我国养老FOF基金管理规模已经超过729亿。专业人士认为,在力发展养老保险第三支柱这一契机的推动下,养老FOF产品正在以“少波动,长期收益稳健”的特点,成为投资养老的热门选择。
据了解,我国首批FOF管理人、首批养老FOF管理人的泰达宏利基金,已于近日,再度推出一只养老FOF新产品——泰达宏利悠然养老目标日期2025一年持有期FOF。该产品于9月13日发行,拟任基金经理为我国首批FOF基金经理张晓龙。
养老FOF经验丰富 在管产品业绩第一
泰达宏利在FOF产品方面积极布,不断创新,已涵盖普通FOF、养老目标日期FOF、养老目标风险FOF全品类产品。截至目前,共有4只FOF产品对外发行。
其中,泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)近一年收益达22.57%,业绩排名同类第一(数据来源:银河证券,截至6月30日)。
泰达宏利在管养老FOF产品业绩,可谓十分出色。截至2021年6月30日,“泰和平衡”近1年、2年、自以来,以及自以来的年化收益率,分别为22.57%、38.92%、45.19%、14.90%,同期业绩比较基准分别为12.43%、23.35%、38.70%、12.96%。另一只泰达宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF),近1年、自以来、自以来的年化收益率,分别为8.81%、9.22%、8.51%,同期业绩比较基准分别为6.70%、6.99%、6.46%。
“固收+”产品策略 确保收益稳健波动小
养老FOF的设计初衷就是要打造一个重要的投资养老渠道,因此其投资方式不宜激进,要尽力确保资金的安全性和收益的稳定性。
据了解,泰达宏利此次新推出的悠然养老产品持有期为1年,将采用“固收+”策略进行操作管理。即在主投固定收益资产的同时,辅以权益资产。在目标日期之前,权益仓位将控制在10%-25%范围之间。在风险可控的前提下,通过主动的资产配置与基金优选,力求做到投资资产的稳健增值。
对于泰达宏利的固收+策略,张晓龙表示,资产配置的整体策略是“自上而下”的。我们基于对宏观环境的良好判断与度量,进行分散化的多元资产配置与权益资产的回撤控制。在“类资产配置”方面,我们将国内资本市场的投资研究经验与全球经济的整体趋势分析相结合,对各类资产的投资价值进行前瞻性判断。通过对目标基金深度筛选,优选出Alpha能力稳定、回报较高的基金进行配置。并配合定期及不定期的绩效评估,对投资组合的阶段性表现进行评估、归因,同时还会对相关投资子策略进行分析与调整。
作为泰达宏利资产配置的负责人,张晓龙将与包括张轩、胡俊英等在内的团队成员一起,借助宏利金融管理全球万亿美元资产的投资经验,与数百位国际投研专家的智慧资源,发挥在量化投资、基金研究、资产配置、FOF投资等方面的复合背景优势与养老FOF的丰富管理经验,帮助投资者从容面对复杂多变的市场投资环境,实现长期稳健的收益目标。
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