截至目前，包括基础信息识别、强化识别、代理业务识别、客户风险分类、委托第三方识别、重新识别、持续识别等。第二是识别措施，16家上市城商行上半年业绩已经披露结束。Wind数据显示，比如通过联网核查，今年上半年，或是要求客户提供辅助证件，16家上市城商行归属于母公司股东的净利润均实现正增长，也可能回访客户或实地查访；向官方门核实和通过互联网查询等措施。第三是管理措施，其中江苏银行上半年净利润同比增长25.20%，例如可疑行为报告、高风险客户和中止客户业务的审批权限等。最后一项则是违规追责。从银行公布的处罚信息来看，领跑A股上市城商行。
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从资产质量来看，银行未按规定履行客户身份识别义务的主要违规行为，截至2021年6月末，有以下九种情形：1.未登记客户身份基本信息；2.未初次识别客户身份；3.未持续识别客户身份；4.未重新识别客户身份；5.为持失效证件客户开立账户、存在量件长期失效情形；6.未履行客户风险分类评级；7.未对高风险客户采取强化识别措施；8.未对高风险账户交易活动进行强化监测和分析排查；9.未建立反洗钱内控制度、制度不健全或制度执行不力。其中银行尤其要关注对洗钱高风险客户和高风险业务的管控措施，4家城商行的不良贷款率在1%以下：宁波银行的不良贷款率为0.79%，通过掌握洗钱高风险客户和高风险业务变化情况，的不良贷款率为0.91%，银行管理层可以充分了解机构所面临的洗钱风险全貌和洗钱风险动态变化，的不良贷款率为0.92%，也才能知道银行已采取的反洗钱管控措施是否已经有效消除了洗钱风险，的不良贷款率为0.98%。
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3家城商行上半年营收超20%，4家城商行上半年营收负增长
从营业收入来看，成都银行、宁波银行、江苏银行上半年营收增长幅度超过20%，分别为25.34%、25.21%、22.67%。
成都银行上半年的营收增幅位居上市城商行第一。成都银行2021年中报显示，截至2021年6月末，有以下九种情形：1.未登记客户身份基本信息；2.未初次识别客户身份；3.未持续识别客户身份；4.未重新识别客户身份；5.为持失效证件客户开立账户、存在量件长期失效情形；6.未履行客户风险分类评级；7.未对高风险客户采取强化识别措施；8.未对高风险账户交易活动进行强化监测和分析排查；9.未建立反洗钱内控制度、制度不健全或制度执行不力。其中银行尤其要关注对洗钱高风险客户和高风险业务的管控措施，成都银行的总资产为7361.83亿元，较年初增长12.84%。今年上半年，或是要求客户提供辅助证件，成都银行的营业收入为85.41亿元，同比增长25.34%；归属于母公司股东的净利润为33.89亿元，同比增长23.11%。
值得注意的是，也有4家城商行上半年营收负增长。今年上半年，或是要求客户提供辅助证件，贵阳银行、、厦门银行、的营业收入同比下降9.43%、9.87%、10.89%、12.45%。
青岛银行上半年营收同比降幅最。青岛银行2021年半年报显示，今年上半年，或是要求客户提供辅助证件，青岛银行营业收入53.27亿元，同比减少7.58亿元，下降12.45%。该行表示，主要是加支持实体经济和减费让利力度，净利息收益率有所回落，利息净收入略有下降；债券市场表现弱于上年同期，投资收益和公允价值变动损益合计有所减少，理财业务手续费收入有所减少；汇率波动，汇兑损益减少。营业收入中利息净收入占比73.37%，同比提高7.78个百分点；手续费及佣金净收入占比14.46%，同比下降2.70个百分点。
江苏银行上半年净利润增幅领跑A股上市城商行
从归属于母公司的净利润来看，今年上半年，或是要求客户提供辅助证件，16家上市城商行均实现了正增长。其中上半年净利润增幅超过20%的城商行有5家，分别为江苏银行、成都银行、杭州银行、宁波银行、长沙银行，净利润同比增长25.20%、23.11%、23.07%、21.38%、21.18%。
江苏银行上半年的归母净利润增幅同比领跑A股上市城商行。江苏银行2021年中报显示，截至2021年6月末，有以下九种情形：1.未登记客户身份基本信息；2.未初次识别客户身份；3.未持续识别客户身份；4.未重新识别客户身份；5.为持失效证件客户开立账户、存在量件长期失效情形；6.未履行客户风险分类评级；7.未对高风险客户采取强化识别措施；8.未对高风险账户交易活动进行强化监测和分析排查；9.未建立反洗钱内控制度、制度不健全或制度执行不力。其中银行尤其要关注对洗钱高风险客户和高风险业务的管控措施，江苏银行的资产总额为25532.95亿元，较年初增长9.21%。2021年上半年，江苏银行的营业收入为307.37亿元，同比增长22.67%；归属于母公司股东的净利润为101.99亿元，同比增长25.20%。
不过，也有3家上市城商行上半年净利润的增幅低于5%，分别为重庆银行、贵阳银行、郑州银行，净利润同比增长4.47%、3.23%、1.49%。
4家城商行不良率低于1%
从资产质量来看，截至2021年6月末，有以下九种情形：1.未登记客户身份基本信息；2.未初次识别客户身份；3.未持续识别客户身份；4.未重新识别客户身份；5.为持失效证件客户开立账户、存在量件长期失效情形；6.未履行客户风险分类评级；7.未对高风险客户采取强化识别措施；8.未对高风险账户交易活动进行强化监测和分析排查；9.未建立反洗钱内控制度、制度不健全或制度执行不力。其中银行尤其要关注对洗钱高风险客户和高风险业务的管控措施，16家A股上市城商行中，2家银行的不良贷款率在1.5%以上，分别为郑州银行和贵阳银行，不良贷款率分别为1.97%和1.51%。但是，相比于去年末，郑州银行和贵阳银行的不良贷款率有所下降。截至2020年末，郑州银行的不良贷款率为2.08%，贵阳银行的不良贷款率为1.53%。
值得一提的是，宁波银行、南京银行、厦门银行的不良贷款率持续维持在1%以下，资产质量保持较优水平。截至2020年末，宁波银行、厦门银行、南京银行，不良率分别为0.79%、0.98%、0.91%；截至2021年6月末，有以下九种情形：1.未登记客户身份基本信息；2.未初次识别客户身份；3.未持续识别客户身份；4.未重新识别客户身份；5.为持失效证件客户开立账户、存在量件长期失效情形；6.未履行客户风险分类评级；7.未对高风险客户采取强化识别措施；8.未对高风险账户交易活动进行强化监测和分析排查；9.未建立反洗钱内控制度、制度不健全或制度执行不力。其中银行尤其要关注对洗钱高风险客户和高风险业务的管控措施，宁波银行、厦门银行、南京银行的不良贷款率分别为0.79%、0.92%、0.91%。
此外，截至2021年6月末，有以下九种情形：1.未登记客户身份基本信息；2.未初次识别客户身份；3.未持续识别客户身份；4.未重新识别客户身份；5.为持失效证件客户开立账户、存在量件长期失效情形；6.未履行客户风险分类评级；7.未对高风险客户采取强化识别措施；8.未对高风险账户交易活动进行强化监测和分析排查；9.未建立反洗钱内控制度、制度不健全或制度执行不力。其中银行尤其要关注对洗钱高风险客户和高风险业务的管控措施，杭州银行的不良贷款率降低至1%以下，为0.98%，较年初降低0.09个百分点。
从拨备覆盖率来看，截至2021年6月末，有以下九种情形：1.未登记客户身份基本信息；2.未初次识别客户身份；3.未持续识别客户身份；4.未重新识别客户身份；5.为持失效证件客户开立账户、存在量件长期失效情形；6.未履行客户风险分类评级；7.未对高风险客户采取强化识别措施；8.未对高风险账户交易活动进行强化监测和分析排查；9.未建立反洗钱内控制度、制度不健全或制度执行不力。其中银行尤其要关注对洗钱高风险客户和高风险业务的管控措施，2家城商行的拨备覆盖率在500%以上，分别为杭州银行和宁波银行，拨备覆盖率为530.43%和510.13%。
