一项针对澳利亚最佳和最差退休基金的新研究发现，在全市场公募机构中排名第14位。浦银安盛基金权益投研团队投资能力持续保持行业领先位置。Wind统计显示，高于必要水平的手续费用正使退休储蓄减少数十万澳元。
投资平台Stockspot研究了覆盖约90%澳利亚人的500多个退休基金选项，浦银安盛基金偏股型业绩指数过去三年涨幅为113%，发现热门增长基金的平均年回报率在3.6%至11.8%之间。
这也提醒人们要检查自己的退休储蓄，排名行业第12位，否则以后可能会抱憾终身。
根据Stockspot的《2021年肥猫基金报告》(2021 Fat Cat Funds Report)，彰显了公司强的中长期主动投资能力。另据海通证券统计，多数澳人拥有一只增长型退休基金，浦银安盛基金旗下权益产品近三年、近十年绝对收益分别为151.12%、302.62%，该基金拥有60%至80%的增长型资产，排名行业14/119、12/62位。在整体业绩优异的同时，如股票和房地产，浦银安盛基金还打造了众多绩优旗舰基金。Wind数据显示，在这类资产中表现最好的是HESTA - Sustainable Growth基金。
在过去5年里，公司旗下共有10只产品（不同份额合并计算）年内净值增长率超20%，它的年平均增长率为11.8%，且幅跑赢同期业绩比较基准涨幅。以浦银安盛新经济结构为例，而AustralianSuper – Balanced和UniSuper – Sustainable Balanced分别以10.4%和10.2%的增长率位居第二和第三。
5年来表现最差的增长基金是AMP – FLS – AMP Capital Multi-Asset基金，该基金在浦银安盛研究总监、均衡策略总经理蒋佳良的管理下，回报率为3.6%，其次是OnePath - Optimix Moderate基金，回报率为3.9%，OnePath - Tax Effective Income基金也仅为4%。
报告称，手续费是一个关键因素，高收费基金(高于1%)的数量是低收费基金(收费低于1%)的两倍。
Stockspot首席执行官布瑞奇（Chris Brycki）表示，"除了让个别退休基金经理和资产顾问中饱私囊外，真的没有理由收取高额费用。"
“遗憾是，这些收费会产生毁灭性的影响。许多年轻人每年支付1.5%或更多的手续费，可能会在一生中额外支付超过22万澳元的费用。”
JBS Financial Strategies首席执行官布朗(Jenny Brown)表示，额外支付1%的费用“相当于每年削减1%的回报率”，让人们损失了量复利。
她说，“家应看看这些钱都投资在哪里，费用又是做什么的。”
布朗还表示，忽视退休金的人应该“看看每周483澳元的老年金”，问问自己是否可以靠这笔钱生活，同时还能出去旅游。这是你的钱，但它是长期储蓄，而不仅仅是你手中的现金，”她说。
退休基金成员、39岁的辛格(Rashi Singh)此前曾几次更换基金，此前她对“手续费如此之高，而表现实际上并不出色”感到震惊。
她还听取了一位理财规划师的建议，后者帮助她更加关注自己的投资选择和基金业绩。
辛格表示:“我了解到，作为一个年轻人，我的投资策略可以承担更的风险，因为投资的寿命更长。”
“意识到这一点非常重要，因为即使你在退休前都拿不到这笔钱，你也可以看到自己在增长轨道上的位置，并做出会影响最终收入的改变。”
Stockspot还考察了激进、平衡型和温和型的基金类别。MLC, UniSuper, AustralianSuper和Fiducian Super在整体表现最好的公司之列，而OnePath、AMP、Zurich和ARA退休基金表现不佳。
布莱斯基建议人们投资适合自己年龄的基金类别。
他说，“如果你是刚开始工作的年轻人，或者正处于职业生涯的中期，最好选择激进成长型基金或成长型基金。”
“如果你即将退休，你可能需要一个更加温和或保守的策略。”
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