根据银行的统计数据，比上年末增长5%，截至2017年2月，增幅和过去几年每个季度的增幅基本相当。总体来看，我国外汇储备规模为30051.24亿美元，近年来，相较于2017年1月份有所回升。但是外汇储备的量蒸发，的外债规模稳步增加，亦收紧外汇政策口子，当前延续了这一态势。外债余额持续增长的主要推动力是什么？据外汇管理副长、新闻发言人王春英介绍，外汇管理门秉持“扩流入、控流出、降逆差”的监管态度，从外债增加的构成来看，改为窗口指导，近一段时间，对于额外汇出境都需要先去外汇沟通，外债增加主要是来源于境外投资者增持境内债券。2020年以来，强化外汇管控。虽然，外资购买境内债券概占了全口径外债增幅的一半。这主要是因为经济率先复苏，目前鼓励具有真实合规的对外投资目的的资金出境，债券市场持续，但市场仍旧对资金出境十分饥渴。
对于外贸企业尤其是跨境电商企业来说，资金的跨境流转不可避免，为了应对风云突变的国际形势和变幻莫测的汇率波动，手中不得不预留出一分资金或者是外币，那么这时候，自由换汇和资金的进出入境自由，就显得尤其重要了。
今天我们就来聊一聊企业资金的“走出去”和“走进来”架构的搭建。
合格境内机构投资者
合格境内机构投资者是“Qualified Domestic Institutional Investor”，或缩写为QDII，主要是符合要求的境内投资公司（包括基金管理、证券、保险、信托、商业银行等机构），通过证监会的审批，允许在境内募集资金，对境外证券投资。经过多年发展，采用这种模式的投资方式也得到扩展。
境外直接投资
境外直接投资英文为“Overseas Direct Investment”，缩写为ODI，这种资金出境方式需要境内机构直接向相关主管门申请，获得核准（或备案）后，直接以并购、参股、新设等方式获得境外企业（项目）的所有权、经营权、控制权等。通常这种投资方式需要发改委、商务、金融主管门的审批，因此申请难度较且限制较多。
特殊目的公司返程投资
这一资金出境方式较为复杂，对拟汇出资金来源的真实性和合法性调查十分严格，并且对汇出资金需求的合理性和真实性，都需要进行详细说明并证明。这种资金处境的方式，最常见于股权收购及资产收购的投资行为。
跨境双向资金池
跨境双向资金池主要针对型跨国企业，主要操作模式为各成员企业将资金汇往境内的主办企业专门账户，形成一个型资金池，并由该资金池向成员企业划拨所需的资金。
从以上介绍可以看出，依照合规方式将资本输出境外或者流回国内，都需要较为复杂的程序。
我们中小型企业有着资金进出入境的需求，那是否有方式可以为自己简单搭建一个小型架构，来满足自己合理合规的进行资金进出入境的要求。
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