北京商报(记者刘思洪)9月10日,博鳌亚洲论坛副、金融学会会长周小川,介绍了数字金融发展面临的一系列挑战
周小川指出,我们应该考虑如何降低新技术操作带来的洗钱和恐怖融资风险。以反洗钱为例,近年来,传统的监管手段已不足以应对日益复杂的洗钱活动。例如,匿名性使资金来源和流动变得困难,洗钱风险反复出现。
“同样,在黑暗的互联网和深度互联网上的许多数据交易,包括交易、贩卖假文件、贩卖人口和非法,都应该受到严格控制。”周小川表示,利用新兴的数字技术进行监管,可以在反洗钱客户识别和防止非法交易方面发挥更重要、更关键的作用。监管机构和反洗钱义务主体应加强监管,通过新的技术手段履行反洗钱义务,这也是未来的发展趋势。加强监管科技应用实践,积极运用数据、人工智能、云计算等技术,丰富金融监管手段,提高识别能力,预防和解决跨行业和跨市场风险